外汇局大数据3年查案1524起 微信“理财通”首批体验名额已满

  记者11日从国家外汇管理局了解到,2012-2014年,外汇局运用大数据分析排查发现外汇违规和异常交易线索7318条,年均增长21.9%,涉及资金1321.4亿美元,最终查实外汇违规案件1524起,共罚没6.5亿元,极大地震慑了外汇违法违规行为。
  据介绍,外汇局从2010年就开始构建大数据分析的技术基础并自主开发了一套外汇非现场检查系统,包括近200项分析指标,可以涵盖银行、非银行金融机构、企业、个人等各类涉汇主体,监测货物贸易、直接投资等几乎所有的外汇收支、结售汇交易乃至其交易对手和业务经办行的情况。
  外汇局管理检查司相关负责人告诉记者,该系统通过大数据分析,可以从浩如烟海的外汇交易数据中筛选出可疑和违规交易,发现跨区域重大外汇违规案件线索,并勾画出可疑和违规交易主体资金运作的整体轨迹,迅速准确锁定外汇违法违规主体。
  由于银行是外汇交易的主体,外汇局专门建立了对银行大数据分析的常态化检查机制。
  当前,外汇局正在对中、农、工、建、交、中信、招商等七家银行开展外汇业务合规经营专项检查,要求重点查处银行跨市场、跨行业及跨境违规套利行为,利用银行代客金融衍生品交易、结售汇新兴业务等外汇业务创新产品规避或者违反监管规定等行为。同时要求5月31日前,七家银行对自查及外汇局检查发现的违规问题予以整改。

   与以往推出各种新产品不同,腾讯此次推出的微信理财产品可谓相当低调。在几乎没有任何前期造势的情况下,昨天凌晨,很多微信用户突然发现在微信的“我的银行卡”一栏中出现了“理财通”,这正是传言已久的微信基金理财产品。

    尽管如此,腾讯称,由于目前是试运行阶段,将采取分批体验的方式,目前第一批体验名额已满,想加入的用户可等待第二批体验名额开放。据悉,待体验完毕后微信理财通才会正式上线运行。另据北京青年报记者发现,目前微信理财通只开通了手机版,在电脑上还无法使用。

    北青报记者看到,此次腾讯的微信理财通产品果然是与外界所传的华夏、广发、易方达及汇添富四家基金公司合作,发行的全部为货币基金产品,没有规模的限制。以华夏基金旗下货币基金“财富宝”为例,目前微信“理财通”显示的7日年化收益率为6.435%,这与华夏财富宝本身的7日年化收益率一致。

    据了解,目前微信理财通共支持民生银行、招商银行、建设银行、光大银行、广发银行、浦发银行、兴业银行、平安银行、中国银行、工商银行、中信银行、农业银行12家商业银行的借记卡,信用卡无法使用。(记者 张钦)

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